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Los paraísos fiscales y aquellas zonas en donde no existen mayores rigurosidades en cuanto al lavado de dinero se transforman en los puntos en donde se pueden transformar los activos ilegales o dineros sucios en limpios y legales. Para poder fiscalizar todas las acciones que pueden tener relación con lavado de dinero, se han tomado medidas, tanto en lo referido a lo penal como a los funcionamientos de instituciones como casas de cambio que se pueden ver afectadas con movimientos de lavado de dinero.

América Latina fue durante años un sector en donde el lavado de dinero era una práctica recurrente. Por eso la importancia del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD), una entidad inter-gubernamental creada a fines del 2000 que se preocupa de la crear normas y promoverlas con el fin de acabar el lavado de dinero y evitar el financiamiento a movimientos terroristas en América Latina.

Cada uno de los países latinoamericanos que son partes de la GAFISUD cuentan con leyes y normas propias respecto al lavado de dinero, las cuales se van ajustando a los respectivos casos de cada país y a las circunstancias de cada uno. La GAFISUD, ayuda a que las leyes respecto al lavado de dinero y el financiamiento terrorista sean cada vez más severas y rigurosas.

Los países de América del Sur, pertenecientes a la GAFISUD, cuentan con distintas leyes. En el caso de Argentina, el lavado de dinero se castiga como delito entre 5 a 20 años de prisión para quienes formen parte de algún organismo que opera de forma ilícita, quienes sean las cabecillas de estas organizaciones, tendrán que cumplir con una pena de mínimo 10 años. En Chile en cambio, existe la ley 19366 que se encuentra relacionada y que sanciona el lavado de dinero proveniente del tráfico de drogas y de asociación ilícita para el lavado de dinero. En Chile, el castigo por lavado de dinero tiene una sentencia de presidio mayor.

En otros países como Bolivia, se criminaliza el lavado de dinero cuando tiene relación con el narcotráfico, la corrupción y cuando existe el crimen organizado. En Bolivia la penalización por lavado de dinero corresponden entre 1 y 6 años. Otro caso de los países que pertenecen a GAFISUD es Ecuador. En este país, la ley estipula que ante el lavado de dinero, las sanciones van desde 1 año hasta los 9 años, la cantidad de años depende de si el lavado de dinero supera los 300.000 dólares.

Un caso particular es el de Colombia. En un país en constante conflicto con las guerrillas, la penalización por lavado de dinero que ayude a los guerrilleros o a los paramilitares puede llegar a condena máxima de 23 años y medio. En Colombia hasta hace algunos años, la pena variaba entre los 3 y 15 años, hoy en día el mínimo es de 6 años.

América Latina es un sector que se puede ver vulnerable al lavado de dinero. Por ello el esfuerzo de entidades como GAFISUD y los países adheridos. El lavado de dinero produce problemas en los países en donde se desarrollo, por ello que las normas rigurosas y las leyes efectivas, evitan que el lavado de dinero se reproduzca con facilidad en algunos sectores.