Money Laundering 101

Dirty Money, black Money, undeclared Money, etc. Refers to any kind of earnings obtained illegally. Those earnings can come of drugs traffic, slavery, real state, black mail and more. Basically is all the money you won’t authorities to tell about.

Why? Because you are making money from irregular and penalized activities.

Money has serial codes and if you are into bad works, the system eye is over you PERHAPS NOW! So you have to get rid of the money. Since nobody wants to lose the millions of dollars we are talking about and you are already into illegal stuff, it’s time to keep going with felonies and suddenly you start to want your money clean.

Money Laundering is all about taking the old dirty to the financial washing machine. Just pick you dirty earnings and send it to worldwide banks. This movements and transactions effects are easy to understand, you are changing the bills serial codes legally. As we told up, it’s all about the serial number. With just one transaction, bank authorities are still able to track you, so you keep sending money worldwide until you receive new, warm and clean money.

More of the time, evil super riches can’t explain tax authorities where did they get all that money so, It doesn´t matter, they will always catch you because your doing is wrong.

If you ever get to be involved in this kind of activity please TELL.

¿Cuál es el tamaño del problema?

Las ganancias de los delitos que se infiltran en el sistema financiero de Estados Unidos cada año son abrumadoras. Sólo el tráfico de drogas genera decenas de miles de millones de dólares anualmente. Muchos creen que no es posible determinar exactamente la cantidad, pero algunas estadísticas indican que el lavado de dinero producto del narcotráfico, la corrupción y otras formas de delitos organizados representan un estimado del 2 al 5 por ciento del producto bruto mundial interno, o un trillón de dólares. Las drogas cubren entre un tercio y la mitad de todas las operaciones de lavado de dinero, pero la corrupción está igualmente vigente.

Afex Chile y su constante lucha contra el Lavado de Dinero

Siendo el lavado de dinero una de las prácticas ilegales que provocan grandes problemas a empresas y al estado, existe una especial preocupación con él, tratando de evitar casos en donde se produzcan. Considerado como un delito grave, quienes son acusados de lavado de dinero, enfrentan consecuencias de gran peligro. Por ello que Afex Chile, tiene una constante lucha contra el lavado de dinero. Siendo el lavado de dinero una práctica ilegal que causa problemas en los países con una gran cantidad de movimientos de dineros ilegales en sumas gigantes.

Muchas veces quienes realizan la práctica ilegal de Lavado de dinero, utilizan empresas en el rubro relacionado con el cambio de dinero, muchas veces con monedas extranjeras. Empresas como Afex Chile, son las que pueden ser afectadas con estas acciones, y por eso mismo Afex Chile, lucha día a día contra el lavado de dinero. Para combatir contra el lavado de dinero, en Chile y el mundo instituciones y organismos fueron creados con el fin de dar las herramientas y pautas que deben seguir los países y empresas como Afex Chile contra el lavado de dinero, para así evitar los perjuicios económicos que se pueden causar por medio del lavado de dinero.

Las casas de cambio como Afex Chile, son las más afectadas en la lucha contra el lavado de dinero, por eso por medio de medidas, muchas veces impulsadas por organismos e instituciones internacionales, buscan evitar por todos los medios ser víctimas del lavado de dinero.

El 16 de abril de 2004, se creó en Chile, a partir de la Ley 19913, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), cuyo fin es prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y otras áreas del sistema económico chileno para el lavado de dinero. La UAF obliga a reportar todas aquellas operaciones que se realizan en las diferentes empresas del rubro que pueden ser sospechosas de lavado de dinero, ya sean personas naturales o jurídicas. Las medias impulsadas por la UAF, son de gran ayuda para empresas como Afex Chile, ya que por medio de estas, tienen un respaldo para actuar de manera más efectiva para evitar casos de lavados de dinero.

A nivel internacional, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo que al igual que a UAF, busca combatir el lavado de dinero. Las medidas que entregan son importantes y empresas como Afex Chile las toman  poder luchar de forma efectiva contra el lavado de dinero. Fue creada en 1989, con el fin de luchar contra el lavado de dinero y el terrorismo por medio de la creación y promoción de políticas. Fue creada como una entidad inter-gubernamental, de importancia en todos los temas relacionados con el lavado de dinero, entre ellas 40 recomendaciones del año 1990, que han sido utilizadas por empresas como Afex Chile y todos aquellos países que luchan contra el lavado de dinero.

A nivel sudamericano, el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD), es el organismo encargado de dar todas las recomendaciones que se tienen que seguir para poder combatir contra el lavado de dinero. Fue creada el 8 de diciembre del 2000 en Colombia y son 10 los países que participan en ella.

Siendo Afex Chile, una importante casa de cambio,  se rige por todas las recomendaciones e instrucciones emitidas por las entidades nacionales e internacionales que buscan combatir contra el lavado de dinero. Afex Chile es una casa de cambio reconocida en Chile, que asegura a sus clientes una correcta utilización, al momento de realizar los procesos de cambios de monedas y diferentes actividades relacionadas con el dinero.

Las instrucciones de la UAF, GAFISUD y GAFI, resultan para empresas como Afex Chile, un manual de trabajo contra el de lavado de dinero, así es posible fiscalizar de mejor manera y entregar toda la seguridad a los clientes de Afex Chile al momento de realizar las actividades.

Las casas de cambio como Afex Chile y los organismos nacionales e internacionales toman en cuentan las consideraciones que son entregadas por los expertos en la materia para poder evitar que el lavado de dinero sea una práctica frecuente en Chile. Todos los clientes que realicen sus operaciones en Afex Chile, tendrán la seguridad de que en la lucha contra el lavado de dinero, esta empresa entrega la mayor seguridad y confianza a cada uno de los clientes.

Lavado de dinero en América Latina

Los paraísos fiscales y aquellas zonas en donde no existen mayores rigurosidades en cuanto al lavado de dinero se transforman en los puntos en donde se pueden transformar los activos ilegales o dineros sucios en limpios y legales. Para poder fiscalizar todas las acciones que pueden tener relación con lavado de dinero, se han tomado medidas, tanto en lo referido a lo penal como a los funcionamientos de instituciones como casas de cambio que se pueden ver afectadas con movimientos de lavado de dinero.

LAVADO DE DINERO EN CHILE

LAVADO DE DINERO EN CHILE

Casos de lavado de dinero en Chile

Cuando hablamos de lavado de dinero nos referimos a la circulación aparentemente lícita de plata obtenida en forma ílicta, ya sea obtenida a través del narcotráfico, tráfico de armas, corrupción, fraude fiscal, extorsión, terrorismo, prostitución, etcétera. Tanto en Chile como en el mundo, ha habido numerosos casos de lavado de dinero, pues históricamente, desde la Edad Media incluso, ha existido este fenómeno de encubrir dineros “sucios” y hacerlos circular en el sistema financiero en forma “legal”.

Las formas de combatir el lavado de dinero

El lavado de dinero es el proceso mediante el cual el  dinero que ha sido recaudado por medio de actividades ilícitas se transforma en dinero circulante en el sistema financiero de apariencia legal.   Se han creado una serie de medidas con el fin de alertar cualquier acción que pueda parecer sospechosa a ojos de la autoridad. El lavado de dinero es un problema que aqueja a todo el mundo y son muchas las instituciones que se han encargado de combatir contra ésta acción que es sancionada penalmente.

Medidas ante el Lavado de dinero

Medidas ante el Lavado de dinero

La principal ley que rige en Chile contra el lavado de dinero es la Ley Nº 19.913. Esta ley fue promulgada el año 2003, luego que durante la década de los noventa proliferaron los hechos mundiales relacionados all terrorismo y el blanqueo de activos por lo que Chile hubo que tomar medidas para prevenir el lavado de dinero.

Afex Chile y la prevención del lavado de dinero en nuestro país

En Chile el sector financiero y bancario crece, logrando un fuerte desarrollo cada día. Esto, debido a la fuerte expansión comercial en Chile, sin embargo, cuando existe una falta adecuada de controles, pueden existir severos problemas con graves delitos como son el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Cómo evitar el lavado de dinero

El lavado de dinero es una actividad ilícita que tiene como finalidad integrar al sistema financiero las ganancias monetarias de negocios ilícitos mediante su transformación en activos de empresas y personas de apariencia lícita. Cuando se realiza el lavado de dinero, este efecto desestabiliza el sistema financiero y económico de cada país. Es por eso que la lucha contra el lavado de dinero es fuerte y constante. Resulta muy importante tener medidas y normas con el fin de controlar toda actividad ilegal que pueda ser perjudicial tanto para las empresas como para el sistema financiero de cada país que se ve afectado con el lavado de dinero.

Qué es y la lucha contra el lavado de dinero

El lavado de dinero es un proceso ilícito mediante el cual los dineros que se obtienen de orígenes ilegales, se les da apariencia de legales y empiezan a circular en el sistema financiero. Las formas de realizar el lavado de dinero son mediante actividades ilegales como el narcotráfico, el tráfico de armas, corrupción, fraude fiscal, extorsión, terrorismo y prostitución infantil, entre otras.